KYC / AML
Definition
KYC (Know Your Customer) is mandatory customer identity verification for payment providers, and AML (Anti-Money Laundering) prevents money laundering.
Full definition
Le KYC et l'AML sont imposés par la directive européenne 2015/849 (5e directive anti-blanchiment). En France, l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel) supervise l'application. Tout utilisateur d'une plateforme de paiement doit fournir : pièce d'identité, justificatif de domicile (moins de 3 mois), parfois un selfie vidéo. Les seuils de KYC renforcé : transaction > 2 500 € (particuliers), > 15 000 € (professionnels). Les plateformes conservent ces données 5 ans après la fin de la relation.
Real example
Sur TrustProtect (via Stripe), créer une transaction de 200 € nécessite un KYC basique (email + nom). Pour 3 000 €, Stripe demande pièce d'identité + selfie. Pour 20 000 €, vérification manuelle anti-blanchiment + origine des fonds. C'est la loi, pas un caprice de la plateforme.
Equivalent terms
Sources and official texts
🎯 Key takeaways
- •KYC (Know Your Customer) is mandatory customer identity verification for payment providers, and AML (Anti-Money Laundering) prevents money laundering.
- •Category: juridique — Sources: Directive 2015/849/UE (5e AMLD), ACPR
Related terms
paiement
PSP (Prestataire de Services de Paiement)
A PSP is a company licensed by banking authorities to provide payment services: card issuance, acquisition, transfers, escrow, e-wallets.
paiement
Escrow
Escrow is a mechanism where a neutral third-party holds payment until both buyer and seller confirm the transaction is complete.
juridique
Séquestre
Escrow account: funds or assets held by a neutral third party who releases them based on pre-agreed conditions.
Put this into practice
TrustProtect offers secure escrow payments + vehicle/contractor verification reports from €99.99.
See verification reports